Étape 10 - Régime enregistré d’épargne-invalidité

Voici de l’information sur la rédaction ou la mise à jour de votre testament

Toute personne qui est le bénéficiaire d’un REEI devrait avoir un testament. Votre testament doit indiquer ce que vous voulez qu’il advienne de l’argent laissé dans le REEI après votre décès.

Sans testament, c’est le gouvernement qui décide où l’argent doit aller selon la loi provinciale. Cela peut également se produire si le bénéficiaire du REEI n’avait pas la capacité juridique de rédiger un testament.

Faire un testament peut être facile ou compliqué. Nous vous recommandons de vous adresser à un avocat qui comprend votre situation.

À votre décès, quelqu’un doit communiquer avec votre institution financière et faire les démarches pour traiter votre REEI. Assurez-vous qu’une ou plusieurs personnes de confiance savent où s’adresser pour effectuer les démarches auprès de votre institution financière. Si quelqu’un d’autre est le titulaire de votre REEI et le gère pour vous, c’est cette personne qui doit travailler avec l’institution financière.

Pour en savoir plus, consultez le site gouvernement du Canada - Fin de l’admissibilité au montant pour personnes handicapées ou décès du bénéficiaire.

Vous pouvez également appeler la ligne d’assistance gratuite de Plan Institute au 1 844 311-PLAN (7 526). Plan Institute offre un atelier sur les testaments, les fiducies et la planification successorale, et sur la façon dont tout cela est lié aux REEI.